بانک مرکزی: تخلفات تسهیلات بانکی باید بدون تأخیر به سازمان بازرسی کل کشور گزارش شود

بانک مرکزی ایران با صدور بخشنامه شماره ۱۰۸۴۰۰ مورخ ۱۰ مرداد ۱۴۰۵ (۱ اوت ۲۰۲۶) شبکه بانکی را موظف کرد تخلفات مرتبط با دریافت و مصرف تسهیلات بانکی را بدون تأخیر به مراجع ذی‌ربط گزارش کند. این بخشنامه از سوی معاون حقوقی و امور مجلس بانک مرکزی به شبکه بانکی ابلاغ شده است.

بر پایه اجزای ۱-۱ و ۱-۵ بند «ب» ماده ۵ قانون ارتقای سلامت اداری و مقابله با فساد، «ارائه متقلبانه اسناد، صورت‌های مالی، اظهارنامه‌های مالی و مالیاتی به مراجع رسمی ذی‌ربط» و «استفاده از تسهیلات بانکی و امتیازات دولتی در غیر محل مجاز مربوط» از جمله تخلفاتی است که موجب محرومیت مرتکبان از امتیازات موضوع بند «الف» همان ماده می‌شود.

بر این اساس بانک مرکزی و شبکه بانکی باید موارد تخلف را در اسرع وقت به دبیرخانه هیأت موضوع ماده ۶ این قانون، مستقر در سازمان بازرسی کل کشور، منعکس کنند و در گزارش‌ها پرونده‌های مربوط به تسهیلات کلان‌تر یا دارای رأی قطعی قضایی در اولویت قرار می‌گیرند. بانک مرکزی یادآور شده است بر پایه ماده ۱۳ همین قانون، مسئولان مشمول در صورت خودداری از گزارش جرایم مفاسد اقتصادی به مجازات مقرر در ماده ۶۰۶ قانون مجازات اسلامی محکوم خواهند شد.