ریسک و بازده

ریسک یعنی عدم قطعیت نتیجه و توان رسیدن به هدف. نوسان قیمت یک بخش است؛ ناتوانی در فروش، نکول ناشر، از دست رفتن دسترسی و تورم هم اهمیت دارند. تمایل به تحمل زیان را از توان مالی تحمل آن جدا کنید. بازهٔ بازده بر فرض‌ها تکیه دارد و وعده نیست. نتیجه‌ها را برای افق، واحد پول و هزینه‌های یکسان مقایسه کنید. نمودار آرام گذشته، ایمنی در شرایطی را که هنوز رخ نداده ثابت نمی‌کند.

مثال با عددهای فرضی

دارایی ۴۰ میلیونی پس از زیان ۳۰٪، ۲۸ میلیون می‌شود. بازگشت به ۴۰ میلیون به ۴۰÷۲۸−۱، یعنی حدود ۴۲٫۹٪ رشد نیاز دارد. درصدهای برابرِ سود و زیان همدیگر را خنثی نمی‌کنند.

خودتان بررسی کنید

زیانی را مشخص کنید که پرداخت ضروری بعدی شما را مختل می‌کند. این پاسخ توان و زمان را روشن می‌کند، نه نمادِ مناسب خرید را.

منابع، بررسی‌شده در ۵ اکتبر ۲۰۲۶

• گونه‌های سرمایه‌گذاری، کمیسیون بورس آمریکا
• اوراق بدهی، فینرا